cleanprice
Loading...
Журнал «Все для химчистки и прачечной»
Поиск
Language
Вопросы
Регистрация
Вход
Журнал
Пособия
Журнал
Пособия
Вход
Регистрация
Поиск
Вопросы
Language
29.11.2018

Банки требуют от клиентов обосновать переводы на тысячу рублей?!

Перевод на карту

 

Газета «Известия» сообщила, что крупные российские банки стали требовать от клиентов обосновать необходимость переводов с карты на карту небольших сумм - в пределах 1 тысячи рублей. В противном случае карту могут заблокировать.

Москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сообщили, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей.

— Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты, — рассказала «Известиям» Анастасия. — На сбор документов мне отвели три дня.

В газетной публикации упоминается, что Центробанк считает такие действия кредитных организаций незаконными. Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию, если сочтут, что транзакция совершена без согласия владельца средств. Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.

В Сбербанке опровергли массовую блокировку карт из-за небольших платежей. «В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится. Также банк должен выполнять и требования законодательства по противодействию отмыванию денег. Напомним, что критерии проверки финансовых операций клиентов строго закреплены в законодательстве и бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля», - подчеркнули в банке.

Начните использовать в прачечной моющие средства от P&G Professional.

Поделиться
  517
1000
Комментирование доступно после авторизации на сайте
Регистрация
Войти с помощью:
Опрос
 2020-04-03  дата публикации   177  проголосовали Производит ли ваше предприятие химчистки-прачечной приём и выдачу заказов с выездом на дом к заказчикам?
 
26.11
Интересный кейс от АГБИС
Чем определяется качество автоматизации? АГБИС знает — это достижение целей Заказчика. А заказчиком практически всегда является собственник бизнеса. И от того, как будет сформулирована цель зависит и результат проекта автоматизации!
Интересный кейс от АГБИС
26.11
В Туле идет распродажа муниципального имущества
В Туле Комитет имущественных и земельных отношений планирует приватизировать несколько бывших МУПов. Два из них имеют вид деятельности по ОКВЭД - стирка и химическая чистка текстильных и меховых изделий.
 
В Туле идет распродажа муниципального имущества
26.11
Оптимизм бизнеса упал до минимума за 11 лет
Настроения частного бизнеса в РФ осенью 2020 года упали до минимального значения с 2009 года, рассказали в консалтинговой компании IHS Markit.
 
Оптимизм бизнеса упал до минимума за 11 лет
25.11
Выставка CleanExpo Moscow | PULIRE открылась 24 ноября в МВЦ «Крокус Экспо»
В МВЦ «Крокус Экспо» 24-26 ноября проходит выставка CleanExpo Moscow | PULIRE – главное событие для профессионалов клининговой индустрии России и СНГ; лучшая выставка России по тематике «Клининговые услуги» по итогам Общероссийского рейтинга выставок. Генеральный спонсор выставки 2020 компания Karcher.
 
Выставка CleanExpo Moscow | PULIRE открылась 24 ноября в МВЦ «Крокус Экспо»
25.11
Действие специального курса евро заканчивается, но вы еще можете успеть!
По всем заказам химикатов и аксессуаров суммарной стоимостью 100 000 руб и выше в ТЕКСКЕПРО всю осень работали по курсу 85 руб/евро, и многие клиенты компании воспользовались этим дополнительным преимуществом. С 1 декабря 2020 года ТЕКСКЕПРО возвращается к работе по обычным условиям
Действие специального курса евро заканчивается, но вы еще можете успеть!