cleanprice
Loading...
Журнал «Все для химчистки и прачечной»
Поиск
Language
Вопросы
Регистрация
Вход
Журнал
Пособия
Журнал
Пособия
Вход
Регистрация
Поиск
Вопросы
Language
29.11.2018

Банки требуют от клиентов обосновать переводы на тысячу рублей?!

Перевод на карту

 

Газета «Известия» сообщила, что крупные российские банки стали требовать от клиентов обосновать необходимость переводов с карты на карту небольших сумм - в пределах 1 тысячи рублей. В противном случае карту могут заблокировать.

Москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сообщили, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей.

— Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты, — рассказала «Известиям» Анастасия. — На сбор документов мне отвели три дня.

В газетной публикации упоминается, что Центробанк считает такие действия кредитных организаций незаконными. Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию, если сочтут, что транзакция совершена без согласия владельца средств. Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.

В Сбербанке опровергли массовую блокировку карт из-за небольших платежей. «В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится. Также банк должен выполнять и требования законодательства по противодействию отмыванию денег. Напомним, что критерии проверки финансовых операций клиентов строго закреплены в законодательстве и бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля», - подчеркнули в банке.

Поделиться
  421

Начните использовать в прачечной моющие средства от P&G Professional.

1000
Комментирование доступно после авторизации на сайте
Регистрация
Войти с помощью:
Опрос
 2019-09-04  дата публикации   120  проголосовали Является ли для Вашего предприятия рекуперация (повторное использование) тепла стоков значимым и экономически оправданным процессом?
 
30.03
Химчистка и стирка – в списке наиболее пострадавших от коронавируса отраслей
Правительственная комиссия утвердила перечень отраслей экономики, наиболее пострадавших из-за коронавируса, для оказания им первоочередной адресной поддержки
 
Химчистка и стирка – в списке наиболее пострадавших от коронавируса отраслей
30.03
Для одиноких стариков организовали социальную прачечную
Такая простая и привычная для современного человека вещь как стирка — для многих пожилых и особенно одиноких людей, живущих в глубинке, большая проблема. Помощь в таких случаях осуществляют волонтеры и социальные прачечные.
 
Для одиноких стариков организовали социальную прачечную
30.03
Кредиты по ноль процентов начнут выдавать на этой неделе
Первые беспроцентные кредиты для малого и среднего бизнеса банки начнут выдавать уже на этой неделе.
Кредиты по ноль процентов начнут выдавать на этой неделе
27.03
Псевдосотрудника ФСБ будут судить за мошенничество в химчистке
В химчистке, расположенной в торговом комплексе Пскова, мужчина представился сотрудником ФСБ и предъявил поддельное удостоверение сотрудника. Далее он потребовал представить ему денежные средства, находящиеся в химчистке, для проверки их на подлинность.
 
Псевдосотрудника ФСБ будут судить за мошенничество в химчистке
27.03
Замораживание может стать альтернативой стирке!?
Компания Levi’s, обеспокоенная экологической ситуацией на планете и чрезмерным расходом воды, предложила использовать метод замораживания джинсов в морозилке как альтернативу стирке, а по-настоящему стирать джинсы несколько раз в год. Преимущества? Все бактерии погибают, цвет остается идеальным, исчезает неприятный запах, а растянутые джинсы дают легкую усадку!
 
Замораживание может стать альтернативой стирке!?