cleanprice
Loading...
Журнал «Все для химчистки и прачечной»
Поиск
Language
Вопросы
Регистрация
Вход
Журнал
Пособия
Журнал
Пособия
Вход
Регистрация
Поиск
Вопросы
Language
29.11.2018

Банки требуют от клиентов обосновать переводы на тысячу рублей?!

Перевод на карту

 

Газета «Известия» сообщила, что крупные российские банки стали требовать от клиентов обосновать необходимость переводов с карты на карту небольших сумм - в пределах 1 тысячи рублей. В противном случае карту могут заблокировать.

Москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сообщили, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей.

— Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты, — рассказала «Известиям» Анастасия. — На сбор документов мне отвели три дня.

В газетной публикации упоминается, что Центробанк считает такие действия кредитных организаций незаконными. Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию, если сочтут, что транзакция совершена без согласия владельца средств. Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.

В Сбербанке опровергли массовую блокировку карт из-за небольших платежей. «В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится. Также банк должен выполнять и требования законодательства по противодействию отмыванию денег. Напомним, что критерии проверки финансовых операций клиентов строго закреплены в законодательстве и бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля», - подчеркнули в банке.

Поделиться
  477
1000
Комментирование доступно после авторизации на сайте
Регистрация
Войти с помощью:
Опрос
 2020-04-03  дата публикации   108  проголосовали Производит ли ваше предприятие химчистки-прачечной приём и выдачу заказов с выездом на дом к заказчикам?
 
09.07
Новая форма футболистов БАРСЕЛОНЫ линяет при стирке
Из-за низкого качества футболок американский производитель - компания Nike - отозвал из магазинов новую форму «Барселоны»
Новая форма футболистов БАРСЕЛОНЫ линяет при стирке
09.07
Порядок предоставления субсидии на профилактику COVID-19 уточнен
Частичную компенсацию средств, затраченных на реализацию мероприятий по профилактике новой коронавирусной инфекции, смогут получить компании и ИП – субъекты МСП или СОНКО. Постановление Правительства РФ от 2 июля 2020 г. № 976 вступило в действие.
 
Порядок предоставления субсидии на профилактику COVID-19 уточнен
08.07
Вяземский машзавод на встрече с министром промышленности Денисом Мантуровым
В рамках рабочего визита министра промышленности и торговли РФ Д. Мантурова 26 июня в г. Гагарине состоялась выставка продукции предприятий Смоленской области, в которой активное участие принял Вяземский машиностроительный завод.
 
Вяземский машзавод на встрече с министром промышленности Денисом Мантуровым
08.07
В Красноярске открылся первый шоп-шеринг одежды
В Красноярске открылся шоп-шеринг «А-на-нас», где можно взять одежду напрокат, а потом вернуть ее. Услуга отличается от обычного проката тем, что клиенты могут туда принести свои уже ненужные вещи, но в хорошем состоянии, чтобы дать им вторую жизнь у новых хозяев. После возврата одежды ее обрабатывают в химчистке.
 
В Красноярске открылся первый шоп-шеринг одежды
08.07
Все операции юрлиц с наличкой будут контролировать
Банки должны будут информировать обо всех операциях предпринимателей с налом на сумму 600 тыс. рублей и более.
 
Все операции юрлиц с наличкой будут контролировать