| Регулярная выдача с расчетного счета крупных сумм на прочие цели |
Платите налоги не менее 0,9% от оборота по счету |
| Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчетный счет |
Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счету, редко снимаете наличные |
| Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм |
Подробно заполняете назначения платежей |
| Использование бизнес-карты для снятия наличных |
Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения |
| Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день |
Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.) |
| Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса |
Для проверки новых контрагентов пользуетесь бесплатным приложением с возможностью выгрузки отчета о должной осмотрительности при выборе контрагентов |
| Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчетностью) |
Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней |
| Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными |
Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее) |
| Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.) |
|
| Операции, по которым невозможно установить стороны сделки |
|
