Госдума приняла в первом чтении законопроект, согласно которому Центробанк (ЦБ) может распределять всех клиентов банков (кроме физлиц) на три группы с точки зрения рисков нарушения ими антиотмывочного законодательства.
Красная группа. В эту группу попадают клиенты с высоким уровнем вовлеченности в сомнительные операции. Банки могут полностью заблокировать их счета и отказать в обслуживании.
Желтая группа. В ней клиенты со средним уровнем риска. Банки могут отказать им в проведении операций и заблокировать дистанционное банковское обслуживание (ДБО) при переводе средств компаниям из красной группы. Также их операции могут заблокировать при признаках сомнительности, а компании из зеленой группы, которые ведут с ними дела, попадут под особый надзор.
Зеленая группа. В ней компании с низким уровнем риска. Им также грозит отказ в операциях и блокировка ДБО при переводе средств компаниям из красной группы. При этом блокировка операций между компаниями зеленой группы не допускается. Также «зеленым» банк не может отказать в открытии счета.
Закон закрепляет систему финансового «светофора» и предусматривает создание базы с такими группами – «Платформы ЗСК» («Знай своего клиента»). В ней банки смогут в режиме онлайн получать данные об уровне риска клиентов и их контрагентов.
Платформа ЗСК вошла в проект общенационального плана восстановления экономики. Она должна заработать к концу 2021 года на базе информационных систем Банка России.
